Махинации с бонусами в сети из 24 локаций: более 200 тысяч грн за 90 дней
Покупка гостя могла выглядеть совершенно обычно: он получал заказ и оплачивал его стоимость. Но бонусы за эту покупку попадали на карту сотрудника. Позже их использовали, чтобы присваивать часть наличных оплат других гостей.
О такой схеме рассказал представитель одного из клиентов Loyallyst — сети из 24 локаций. Разберём, как она работала и какие суммы назвал клиент.
Масштаб за 90 дней
| Показатель | Данные клиента |
|---|---|
| Размер сети | 24 локации |
| Период, за который приведена сумма | 90 дней |
| Бонусы, накопленные на картах в рамках схемы | Более 200 тысяч грн по всей сети |
| Дальнейшее использование | По словам клиента, большую часть перевели в наличные через списания |
Более 200 тысяч грн — общая сумма по всем 24 локациям за указанные 90 дней.
Как бонусы с покупок гостей попадали к сотрудникам
Кассир спрашивал гостя, есть ли у него бонусная карта. Если гость отвечал «нет», сотрудник добавлял к чеку свою.
Гость оплачивал покупку, а бонусы получал кассир. После следующих таких покупок баланс рос. По истории карты можно было подумать, что её владелец часто покупает в сети, хотя деньги тратили разные люди.
Такие записи портят и клиентскую аналитику: бизнес видит одного активного покупателя вместо множества гостей. Поэтому необычно частые покупки по карте стоит сверять с чеками.
Как накопленные бонусы превращали в наличные
Следующий этап происходил во время покупок гостей без карты лояльности, которые платили наличными.
Гость передавал полную сумму за покупку. Кассир списывал бонусы со своей карты и закрывал ими часть или весь чек. Столько же денег из полученной наличности он оставлял себе.
По рассказу клиента, сотрудники действовали по-разному. Одни списывали бонусами всю сумму покупки. Другие использовали небольшие суммы, чтобы меньше привлекать внимание.
Если искать только крупные списания, мелкие могут остаться незамеченными. Проверять нужно и общую сумму за период: сколько бонусов поступило на карту и сколько с неё потратили.
Что означает этот темп в расчёте на год
Более 200 тысяч грн за 90 дней — это потенциально более 800 тысяч грн начислений за год, если бы схема продолжалась с той же интенсивностью.
Расчёт: 200 000 ÷ 90 × 365 ≈ 811 000 грн, или округлённо — более 800 тысяч грн в год.
Это расчёт, а не фактический результат за год и не подтверждённая сумма годового ущерба. По словам клиента, в наличные перевели большую часть накопленных бонусов; точная сумма присвоенных денег не указана.
Какие операции с бонусными картами стоит проверять
При проверке похожих случаев обратите внимание на три вещи:
- Частота покупок по карте. Много операций может означать, что на одну карту записывают покупки разных гостей.
- Начисления и последующие списания. Проверьте оба этапа: откуда взялся баланс и на какие покупки его потратили.
- Общая сумма за период. Небольшие списания могут складываться в крупную сумму, если повторяются регулярно.
Для сети стоит также проверить локации и смены персонала. Сравните суммы списаний с продажами заведения, историей карт и кассовыми операциями. Большая сумма сама по себе не доказывает злоупотребление.
Как использовать этот опыт в своей бонусной программе
В Loyallyst антифрод-алерты помогают находить случаи по четырём признакам: частым покупкам, крупным начислениям, крупным списаниям и покупкам с коротким интервалом. Пороги задаёт бизнес, а проверка завершённых транзакций проходит раз в день. Можно также проверить данные за предыдущие три месяца.
Получив сигнал, администратор открывает историю карты и сверяет подозрительные покупки с кассовыми данными.
Как выбрать пороги, учесть обычное поведение гостей и проверить сигнал, объясняем в статье о защите бонусной программы и антифрод-алертах Loyallyst.
Отдельно проверьте, как кассир добавляет карту в чек. Если настройки кассы позволяют, оставьте сканирование вместо ввода номера телефона или ручного выбора гостя. Сотрудник всё ещё может показать собственный код, но это действие легче проверить по камере, направленной на сканер. Это рекомендация для заведений с похожим риском; данных о её внедрении в описанной сети нет.
Обсудите с командой Loyallyst, как настроить контроль бонусной программы для ваших локаций и правил работы.
Хотите узнать больше?
Оставьте контакты — мы скоро свяжемся с вами.
Частые вопросы
Кейс описывает одного из клиентов Loyallyst — сеть из 24 локаций. Масштаб и механизм злоупотреблений приведены по данным представителя клиента.
Это общая сумма бонусов, накопленных в рамках описанной схемы во всех 24 локациях за 90 дней. По словам клиента, большую часть перевели в наличные, но точная сумма присвоенных денег не указана.
Нет. Это оценка потенциального годового объёма начислений при сохранении того же темпа: 200 000 ÷ 90 × 365 ≈ 811 000 грн. Это не фактический годовой результат и не подтверждённая сумма ущерба.
Если небольшие списания повторяются регулярно, их общая сумма может быть значительной. Проверяйте весь период и сопоставляйте начисления и списания с историей карты и чеками.
Данных о внедрении нет. Сканирование вместо ручного ввода номера — рекомендация для заведений с похожим риском, если её поддерживает кассовая система. Собственный код сотрудника всё ещё можно отсканировать, но такое действие легче проверить по видео.