Abuzuri cu puncte într-o rețea de 24 de locații: peste 200.000 UAH în 90 de zile
Cumpărătura unui client putea părea complet obișnuită: primea comanda și îi plătea valoarea. Însă punctele pentru acea cumpărătură ajungeau pe cardul unui angajat. Ulterior, punctele acumulate erau folosite pentru a-și însuși o parte din plățile în numerar ale altor clienți.
Un reprezentant al unui client Loyallyst, o rețea de 24 de locații, a descris această schemă. Mai jos analizăm mecanismul abuzului și amploarea sa, pe baza datelor furnizate de client.
Amploarea în 90 de zile
| Indicator | Datele clientului |
|---|---|
| Dimensiunea rețelei | 24 de locații |
| Perioada la care se referă suma | 90 de zile |
| Puncte acumulate pe carduri în cadrul schemei | Peste 200.000 UAH în întreaga rețea |
| Utilizare ulterioară | Potrivit clientului, cea mai mare parte a fost convertită în numerar prin utilizarea punctelor |
Peste 200.000 UAH reprezintă totalul din toate cele 24 de locații pentru cele 90 de zile indicate.
Cum ajungeau la angajați punctele din cumpărăturile clienților
Casierul întreba clientul dacă avea un card de puncte. Dacă răspundea că nu, angajatul asocia propriul card bonului.
Clientul plătea cumpărătura, iar casierul primea punctele. Cu următoarele cumpărături de acest fel, soldul creștea. Istoricul cardului putea sugera că titularul cumpără frecvent în rețea, deși banii erau cheltuiți de persoane diferite.
Aceste înregistrări distorsionează și analiza clienților: afacerea vede un cumpărător activ în locul multor clienți. De aceea, cumpărăturile neobișnuit de frecvente pe un card trebuie comparate cu bonurile.
Cum erau transformate în numerar punctele acumulate
Următoarea etapă avea loc la cumpărăturile clienților fără card de loialitate, care plăteau în numerar.
Clientul oferea întreaga sumă pentru cumpărătură. Casierul utiliza puncte de pe propriul card pentru a acoperi o parte sau tot bonul. Păstra aceeași sumă din numerarul primit.
Potrivit relatării clientului, angajații procedau diferit. Unii acopereau întreaga cumpărătură cu puncte. Alții utilizau sume mici pentru a atrage mai puțină atenție.
Dacă sunt căutate doar utilizările mari de puncte, cele mici pot trece neobservate. Trebuie verificat și totalul pe o perioadă: câte puncte au fost creditate pe card și câte au fost cheltuite.
Ce ar însemna acest ritm pe parcursul unui an
Peste 200.000 UAH în 90 de zile înseamnă potențial peste 800.000 UAH în acumulări pe an, dacă schema ar continua cu aceeași intensitate.
Calcul: 200.000 ÷ 90 × 365 ≈ 811.000 UAH sau, rotunjit, peste 800.000 UAH pe an.
Este un calcul, nu un rezultat anual real și nici o pierdere anuală confirmată. Potrivit clientului, cea mai mare parte a punctelor acumulate a fost convertită în numerar; suma exactă însușită nu a fost precizată.
Ce verificări ajută la observarea unei activități similare
Când verifici cazuri asemănătoare, urmărește trei lucruri:
- Frecvența cumpărăturilor pe card. Multe operațiuni pot apărea deoarece cumpărăturile unor clienți diferiți sunt înregistrate pe un singur card.
- Acumulările și utilizările ulterioare. Verifică ambele etape: de unde provine soldul și ce cumpărături a acoperit.
- Suma totală pe o perioadă. Utilizările mici pot forma un volum semnificativ dacă se repetă regulat.
Pentru o rețea, verifică și locațiile și turele personalului. Compară volumele mari de puncte utilizate cu vânzările localului, istoricul cardurilor și operațiunile POS. O sumă mare, singură, nu dovedește un abuz.
Cum aplici această experiență în programul tău de puncte
În Loyallyst, alertele antifraudă ajută la selectarea cazurilor pe baza a patru tipuri de activitate: cumpărături frecvente, acumulări mari, utilizări mari de puncte și cumpărături la intervale scurte. Afacerea stabilește pragurile, iar tranzacțiile finalizate sunt verificate o dată pe zi. Poți verifica și datele din ultimele trei luni.
După primirea unui semnal, administratorul deschide istoricul cardului și compară cumpărăturile suspecte cu datele POS.
Explicăm cum alegi pragurile, iei în calcul comportamentul obișnuit al clienților și analizezi un semnal în articolul despre protejarea programului de puncte și alertele antifraudă Loyallyst.
Verifică separat modul în care casierul asociază cardul bonului. Dacă setările POS permit, păstrează scanarea în locul introducerii numărului de telefon sau alegerii manuale a clientului. Angajatul își poate prezenta în continuare propriul cod, dar acțiunea este mai ușor de verificat cu o cameră orientată spre scanner. Este o recomandare pentru localurile cu un risc similar; nu există date despre implementarea ei în rețeaua descrisă.
Discută cu echipa Loyallyst cum să configurezi controlul programului de puncte pentru locațiile și regulile tale de lucru.
Vrei să afli mai multe?
Lasă-ne datele tale de contact și te vom contacta în curând.
Întrebări frecvente
Cazul descrie un client Loyallyst, o rețea de 24 de locații. Amploarea și mecanismul abuzului sunt prezentate pe baza datelor reprezentantului clientului.
Este totalul punctelor acumulate în cadrul schemei descrise în toate cele 24 de locații, în 90 de zile. Potrivit clientului, cea mai mare parte a fost convertită în numerar, dar suma exactă însușită nu a fost precizată.
Nu. Este o estimare a acumulărilor anuale potențiale dacă ritmul ar continua: 200.000 ÷ 90 × 365 ≈ 811.000 UAH. Nu este un rezultat anual real sau o pierdere confirmată.
Utilizările mici repetate pot forma o sumă semnificativă. Verifică întreaga perioadă și compară acumulările și utilizările cu istoricul cardului și bonurile.
Nu există date despre implementare. Scanarea în locul introducerii manuale a numărului este o recomandare pentru localurile cu riscuri similare, dacă sistemul POS o permite. Angajații își pot scana în continuare propriul cod, dar acțiunea este mai ușor de verificat pe video.